21世纪资管缱绻院缱绻员 杨梦雪
2024年9月-10月，21世纪资管缱绻院发起了对基金销售平台的体验测评，轮廓探讨规模情况，差别中式第三方平台3家、银行5家、券商3家共11家平台，以其线上销售的主力渠谈APP为测评对象，围绕各家平台的选品才能、APP功能触达及功能配置、用户选品及投资体验等方面作念出全面测评，基于测评讲演，咱们在每个维度的测评限度上索取部天职容，供投资者参考。
本篇为本次测评的第三篇，聚焦11家基金销售平台的产物页面配置及购买经由体验，同期也深度挖掘和体验平台脾气功能。测评限度清晰，该维度下、蚂蚁金钱、招商银行分列前三。更细项下，在页面配置方面招商银行、中信证券、广发证券三家因页面配置中在视频先容及较好的脾气数据分析等身分，所获评分较高；产物购买体验方面，天天基金、蚂蚁金钱、招商银行因更短的依次及更通顺的体验获取较高评价。
此外通过测评咱们还发现以下几点趋势：
1、在用户俗例也曾基本养成确当下，用户也曾缓缓禁受更开阔、更人人化的经由。要是在产物购买或页面展示过程中出现一些更利于体验优化的“工整想”，用户禁受度和体验友好度齐更高，但过多“异于人人”的配置则可能带来用户不适，反而带来用户体验的下落。
伸开剩余75%2、不同类型平台在购买经由的配置上出现趋同，第三方平台App配置更为精简，银行及证券类App配置更为“严慎”。但购买经由中需用户证明的本色增多并不料味着经由一定更繁芜词语，仍有机构通过简化必要依次以外的操作等景色，达到体验通顺的成果。
3、在用户体验维度，大多数功能的配置并莫得很高门槛，App功能缓缓趋同。深挖用户体验确当下，更多革命或并非功能的颠覆式变革，而在于渺小之处的优化。
产物页面的功能和本色配置顺利影响用户了解产物扎眼信息。本次测评中，咱们逐个梳理了11家代销平台的产物页面配置情况。全体来看，在基金销售方面各个平台功能配置大多趋同，基础的功能及本色包括功绩走势、历史功绩、基金握仓、交游法例、基金司理及公司关系信息、产物公告及关系声明等。
经过测评，中信证券、招商银行、广发证券在此维度得分较高，比拟之下，兴业银行、成立银行、腾讯理和会得分较低。
具体来看，产物页面的功能和本色配置顺利影响用户对产物信息的感知，测评中体验较好的反而是在基金分析等方面提供更多功能的平台，这类功能或信息更成心于用户赞助决议。
如招商银行，在“千人一面”的页面配置中对部分产物加多了更多分析息争读，如短视频产物解读、历史功绩量化跟踪及产物脾气数据对比等，并将这些本色置于页面中更靠前和显眼的位置，为用户清爽决议提供数据的同期，也通过产物解读等本色承担了部分投教科普等功能。
此前测评中咱们也曾发现，证券类App在选品功能方面施展出更专科的投研才能，在此维度的测评中证券类App通常施展出这个上风，投研类本色在产物页面中的植入对用户而言也体现出一定的“决议友好度”。
其中，中信证券除基础功能外，还对团结只产物的不同份额在产物页面作念出教导。如测评中某短债产物C类份额，页面会教导团结只产物的A类份额妥当恒久恒久投资，同期科普“什么是A类份额”，并对不同份额的用度作念出对比，用户均可点击稽查，也可顺利点击跳转至该产物。
此外，在产物页面加入社区或资讯本色也成为一些平台的选择。如蚂蚁金钱、天天基金等平台在产物基础信息先容后植入了大宗社区、问答、资讯等本色，加多互动及用户粘性。
对用户而言，基金销售最中枢的功能如故在于购买经由的体验。本次测评中，咱们把不同平台从产物页面点击几步不错完成从申购到购买告成的依次动作一个不错量化的数据，同期最扫数这个词购买经由的好意思满体验作出评价并打分。
该项测评下，天天基金、蚂蚁金钱购买清爽的经由仅需4步，在量化评价维度获取较高评价。在轮廓评价下，天天基金全体体验更为通顺，获取更高评分。
在这次测评的11家平台中，购买经由最快仅4步，最慢则需要至少8步，全体来看第三方平台App购买经由更快，银行及证券类App依次略繁芜词语。
对比来看，在“极简”景况下，用户仅需点击买入-输入金额-勾选证明产物摘记等文献-输入密码，即可完成购买。致使在购买已握仓产物时，蚂蚁金钱、天天基金不再教导上述文献，点击证明即默许用户首肯。
而在这次测评中“极繁”的景况下，点击申购后还需要完成手动证明或勾选一系列条约文献授权、进行适合性匹配、强制阅读关系风险匹配示知书及产物贵寓摘记等、证明这次购买是自主操作而非机构东谈主员代操作等。其中，中国银行、中信证券均需至少点击8次才不错最终完成购买。
证券类及银行类App在扫数这个词购买经由中施展出更“严慎”的一面，如在购买经由中均顺利弹出基金产物摘记等文献，需用户阅读并证明后才可进行下一步。
尽管比第三方平台App加多了这个经由，招商银行、兴业银行、广发证券也完了了最快5步即可完成购买，全体经由体验齐较为通顺。如招商银行kaiyun体育，比4步的最快依次仅加多强制条目阅读产物贵寓并证明一步；兴业银行通常有上述条目，但证明购买后无需再次输入密码，
发布于：广东省